Margin Call ในการเทรด: ความหมาย สาเหตุ และแนวทางป้องกัน

Margin Call คืออะไร?

Margin Call คือสถานการณ์ที่เกิดขึ้นเมื่อระดับมาร์จิ้นในบัญชีเทรดของคุณลดลงต่ำกว่าข้อกำหนดของโบรกเกอร์ ส่งผลให้ต้องเติมเงินเพิ่มเพื่อรักษาสถานะการซื้อขาย หากไม่ดำเนินการ ระบบอาจทำการปิดออเดอร์โดยอัตโนมัติเพื่อลดความเสี่ยง'

 

เหตุผลที่ Margin Call เป็นสิ่งสำคัญ

Margin Call เป็นสัญญาณเตือนว่าคุณกำลังเผชิญกับความเสี่ยงทางการเงินที่อาจทำให้เงินทุนหมด หากไม่มีการจัดการที่ดี อาจนำไปสู่การปิดสถานะโดยอัตโนมัติ (Stop Out) และสูญเสียเงินทั้งหมดในบัญชี

 

สาเหตุหลักของ Margin Call

1. ใช้ Leverage สูงเกินไป – ยิ่งใช้เลเวอเรจสูง ความเสี่ยงและการขาดทุนก็เพิ่มขึ้นตาม

2. ขาดการกระจายพอร์ต (Diversification) – ลงทุนในสินทรัพย์เดียวอาจเพิ่มโอกาสขาดทุนมากขึ้น

3. ไม่มีการบริหารความเสี่ยงที่ดี – ไม่ตั้ง Stop Loss หรือเปิดออเดอร์ใหญ่เกินไป

4. สวนเทรนด์ตลาด – การเข้าออเดอร์ผิดทางทำให้พอร์ตเสียหายเร็วขึ้น

5. ขาดเงินสำรอง – เมื่อไม่มีเงินพอรองรับการเปลี่ยนแปลงของราคา อาจเกิดปัญหาได้
   
   
   

วิธีป้องกัน Margin Call

• ใช้ Leverage อย่างระมัดระวัง ให้เหมาะสมกับทุนและกลยุทธ์การเทรด

• ตั้ง Stop Loss เพื่อลดความเสี่ยงของพอร์ต

• รักษาระดับ Margin Level ให้อยู่ในระดับที่ปลอดภัย

• หลีกเลี่ยงการ Overtrade ไม่เปิดออเดอร์มากเกินไป

• มี เงินสำรอง ในบัญชีสำหรับรองรับความผันผวน
  
  

Margin Call กับ Stop Out ต่างกันอย่างไร?

• Margin Call เป็นการแจ้งเตือนว่าคุณต้องเติมเงินเพื่อรักษาสถานะของพอร์ตการลงทุน

• Stop Out คือขั้นตอนที่ระบบปิดออเดอร์โดยอัตโนมัติเมื่อ Margin Level ต่ำกว่ากำหนด
  
  

ตัวอย่างสถานการณ์ Margin Call

• เทรดเดอร์มีเงินทุน $1,000 และใช้เลเวอเรจ 1:100

• เปิดออเดอร์ใหญ่จนต้องใช้ Margin $800

• หากราคาตลาดเคลื่อนไหวผิดทางและขาดทุน $700 Free Margin จะลดลง

• โบรกเกอร์แจ้ง Margin Call ให้เติมเงินเพิ่ม

• หากไม่เติมเงินและขาดทุนเพิ่ม ระบบจะ Stop Out และปิดออเดอร์โดยอัตโนมัติ
  
  

สรุป

Margin Call เป็นสัญญาณเตือนที่นักเทรดทุกคนต้องให้ความสำคัญ หากไม่จัดการอย่างมีวินัย อาจทำให้พอร์ตล้างในพริบตา การบริหารความเสี่ยงที่ดีจึงเป็นปัจจัยสำคัญที่ช่วยให้คุณอยู่รอดในตลาดการเงิน

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ Margin Call

•  Margin Call เกิดขึ้นเมื่อไหร่?
  เมื่อ Margin Level ลดลงต่ำกว่าข้อกำหนดของโบรกเกอร์ เช่น 50%

•  สามารถหลีกเลี่ยง Margin Call ได้อย่างไร?
  จัดการความเสี่ยงด้วย Stop Loss, บริหารพอร์ตให้ดี และเลือกเลเวอเรจที่เหมาะสม

•  Margin Call ส่งผลกระทบอย่างไร?
  อาจทำให้พอร์ตถูกปิดทั้งหมดและสูญเสียเงินลงทุน

•  Margin Call กับ Stop Out อะไรเกิดก่อน?
  Margin Call เป็นสัญญาณเตือน ส่วน Stop Out คือการปิดออเดอร์จริง

• Leverage มีผลต่อ Margin Call หรือไม่?
  ใช่ เลเวอเรจสูงทำให้ขนาดออเดอร์ใหญ่ขึ้น และความเสี่ยงต่อ Margin Call ก็เพิ่มขึ้น